Финансовый инжиниринг в банковской сфере

Финансовый инжиниринг в банковской сфере

Финансовый инжиниринг в банковской сфере

Финансовый инжиниринг можно назвать достаточно новым научным направлением, а значит что он не имеет четкого теоретико-методологического почвы и четкого определения его как экономической категории. Существует большое количество трактовок этого понятия, но не имеет четко определенных его функций и признаков, сферы его использования также четко не очерчены.

Как лучше исследовать сущность финансового инжиниринга можно через призму сфер финансовой системы, на которые ориентирован влияние его инструментов

К таким сферам финансовой деятельности можно отнести: банковскую систему, корпоративные финансы, рынок срочных деривативов и фондовый рынок. Рассмотрим подробнее механизм влияния финансового инжиниринга на банковскую систему.

Разработкой теоретических основ банковского инжиниринга занимались многие ученые, которые отмечали что финансовый инжиниринг — это финансовое обеспечение клиента с использованием различных банковских продуктов, в том числе собственных банковских финансовых технологий и финансовых инструментов, которое соответствует соответствует потребностям клиента и интересам банка. Другие ученые которые были сторонниками использования финансового инжиниринга в банковской сфере, которые утверждали, что банковский инжиниринг как экономическая категория отражает, с одной стороны, процесс проектирования, разработки и реализации инновационных банковских инструментов и продуктов, а с другой — владение творческими методами поиска и решения актуальных проблем банковской систем.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ  Экономический кризис

Исходя из выше приведенных трактовок, можно утверждать, что экономическая суть финансового инжиниринга в банковской сфере заключается в создании инновационных банковских продуктов и инструментов, которые бы применялись банками для перераспределения финансов, минимизацию рисков, повышение ликвидности и повышению доходности. Финансовый инжиниринг — это конструирование различных финансовых инноваций, в первую очередь, с целью эффективного управления рисками и дополнительного получения дохода.

Исходя из вышесказанного можно сформулировать следующие цели финансового инжиниринга в банковской сфере:

— формирование благоприятных условий для свободного движения финансового капитала как банковского так и его клиентов;
— создание инновационных банковских продуктов для получения дополнительной прибыли, диверсификация банковских рисков;
— создание полу-спекулятивных операций для получения дополнительной прибыли при минимальном риске.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ  Инновационная деятельность в условиях развития экономики

К продуктам, которые образуются в результате финансового инжиниринга относят:

  • финансовые продукты, в основу которых положена технология свопов, форвардов и опционов;
  • ценные бумаги, в основе которых лежит право на владение любыми ресурсами;
  • долговые инструменты (облигации, депозитные сертификаты), или инструменты участия в капитале (акции).

Обобщив можно сказать, что финансовый инжиниринг в банковской системе применяется для получения дополнительной прибыли из-за повышения эффективности банковских инструментов путем путем создания инновационных финансовых инструментов. Которые воплощают в себе идеальное соотношение между ликвидностью, риском и доходностью.

Похожее ...